為充分發(fā)揮綠色金融在節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的積極作用，近日，中國人民銀行及國家多部委聯(lián)合印發(fā)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案，下面是通知的全部內(nèi)容：

中國人民銀行 發(fā)展改革委 財政部 環(huán)境保護部 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《新疆維吾爾自治區(qū)哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案》的通知

銀發(fā)〔2017〕155號

《新疆維吾爾自治區(qū)哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案》已經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)予以印發(fā)，請認真貫徹執(zhí)行。

附件：新疆維吾爾自治區(qū)哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案

中國人民銀行                  發(fā)展改革委

財  政  部                   環(huán)境保護部

銀  監(jiān)  會     證  監(jiān)  會    保  監(jiān)  會

2017年6月23日

新疆維吾爾自治區(qū)哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案

為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，落實《生態(tài)文明體制改革總體方案》和《政府工作報告》要求，充分發(fā)揮綠色金融在調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式、促進生態(tài)文明建設(shè)、推動經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展等方面的積極作用，探索綠色金融助推民族地區(qū)經(jīng)濟跨越式發(fā)展的有效途徑，構(gòu)建以生態(tài)文明建設(shè)為基礎(chǔ)的綠色金融文化和價值體系，為全國綠色金融發(fā)展提供中西部示范樣本，制定本方案。

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。全面貫徹落實黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神，以鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，深入貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神和治國理政新理念新思想新戰(zhàn)略，統(tǒng)籌推進“五位一體”總體布局和協(xié)調(diào)推進“四個全面”戰(zhàn)略布局，牢固樹立和貫徹落實新發(fā)展理念，以綠色金融改革推動地區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級和經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變?yōu)橹骶€，加快推進綠色金融發(fā)展，構(gòu)建綠色金融需求體系、供給體系和支撐保障體系，完善哈密市、昌吉州和克拉瑪依市綠色金融服務(wù)體系，引導(dǎo)金融資源優(yōu)化配置，不斷提高綠色金融服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿意度，使各族群眾平等分享綠色金融改革發(fā)展成果。

（二）基本原則。

頂層設(shè)計，分步實施。立足實際、總體部署、統(tǒng)籌規(guī)劃，加強綠色金融發(fā)展與地區(qū)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃的融合，構(gòu)建符合主體功能區(qū)定位的差別化金融服務(wù)體系，發(fā)揮重大綠色融資項目示范作用，分層次、分步驟實施推進。

政府引導(dǎo)，市場運作。統(tǒng)籌兼顧環(huán)境、社會和經(jīng)濟效益，短期和中長期效益，科學(xué)處理金融支持綠色發(fā)展與自身可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系。通過設(shè)定標準、制定行業(yè)目錄和項目庫、綠色采購等方式引導(dǎo)綠色金融市場發(fā)展，使綠色經(jīng)濟得到有效的金融支持。發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，引導(dǎo)商業(yè)性金融機構(gòu)既要創(chuàng)新服務(wù)，又要降低成本，完善資源產(chǎn)品綠色定價機制。建立市場化減排機制，推動企業(yè)綠色化改造，推進綠色金融良性循環(huán)發(fā)展。

發(fā)揮優(yōu)勢，重點突破。立足服務(wù)實體產(chǎn)業(yè)，防止脫實向虛，積極發(fā)揮農(nóng)業(yè)、自然資源、清潔能源資源、能源相關(guān)高端制造業(yè)和環(huán)境基礎(chǔ)等方面比較優(yōu)勢，依托國家級和自治區(qū)級開發(fā)區(qū)、大型企業(yè)集團和重點企業(yè)、農(nóng)業(yè)生態(tài)示范區(qū)，突出特色，合理設(shè)計符合實際需求的金融產(chǎn)品，以點帶面推進綠色金融改革。

機制保障，合力推進。完善有利于綠色金融改革的價格、財政、金融等配套政策，發(fā)揮政府、企業(yè)、金融機構(gòu)、研究機構(gòu)等主體合力，建立正向激勵機制、長效推動機制和科學(xué)的績效評估制度。

穩(wěn)步有序，風(fēng)險可控。牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線，按照積極穩(wěn)妥、有力有序、精準務(wù)實、先易后難原則，穩(wěn)步推進組織體系構(gòu)建、產(chǎn)品創(chuàng)新、體制機制建設(shè)和政策措施支撐等工作，強化風(fēng)險意識，提高綠色金融領(lǐng)域新型風(fēng)險識別能力，做好風(fēng)險預(yù)警、防范、化解和處置工作，促進綠色金融持續(xù)健康發(fā)展。

（三）總體目標。通過5年左右的時間，逐步提高試驗區(qū)綠色信貸、綠色債券、綠色股權(quán)融資等在社會融資規(guī)模中的占比，“兩高一剩”行業(yè)貸款規(guī)模和占比逐年下降，綠色貸款不良貸款率低于自治區(qū)小微企業(yè)貸款平均不良貸款率水平。初步構(gòu)建具有區(qū)域特色的組織體系完備、產(chǎn)品工具豐富、政策支持有力、服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)、穩(wěn)健安全運行的綠色金融體系，探索形成可復(fù)制可推廣經(jīng)驗。

二、主要任務(wù)

（一）培育發(fā)展綠色金融組織體系。支持試驗區(qū)各銀行業(yè)金融機構(gòu)與金融機構(gòu)總部或自治區(qū)級分支機構(gòu)開展綠色金融戰(zhàn)略合作，設(shè)立綠色金融事業(yè)部或綠色支行，在財務(wù)、人力資源等方面給予適當傾斜。支持當?shù)鼗蛟。▍^(qū)、市）符合條件的民間資本發(fā)起設(shè)立民營銀行或綠色基金等。鼓勵當?shù)厣虡I(yè)銀行或?qū)谠。▍^(qū)、市）在援建地發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，重點支持地方生態(tài)環(huán)境建設(shè)和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。建立適用于試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的綠色信貸實施情況關(guān)鍵評價指標，定期開展實施情況自評價，探索開展綠色銀行評級，將評級結(jié)果作為銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管評級、機構(gòu)與業(yè)務(wù)準入、高管人員履職評價的重要依據(jù)。積極培育和引進股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等新業(yè)態(tài)，參與綠色投資。支持融資租賃公司等機構(gòu)以及專業(yè)性中介機構(gòu)參與綠色金融業(yè)務(wù)，支持有條件的機構(gòu)設(shè)立綠色專營部門。

（二）創(chuàng)新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。積極研發(fā)能源效率貸款、節(jié)水減排、節(jié)能減排和綠色礦山建設(shè)專項貸款等綠色信貸產(chǎn)品。推進適合生態(tài)農(nóng)業(yè)、綠色礦業(yè)、分布式能源、可再生能源應(yīng)用、綠色建筑、既有建筑節(jié)能改造等領(lǐng)域的綠色信貸產(chǎn)品創(chuàng)新。鼓勵開展綠色信貸資產(chǎn)證券化。推廣合同環(huán)境服務(wù)融資。探索推動節(jié)能環(huán)保項目特許經(jīng)營權(quán)、節(jié)能項目收益權(quán)、海綿城市建設(shè)及黑臭水體整治項目收益權(quán)、排污權(quán)等環(huán)境權(quán)益及其收益權(quán)成為合格抵質(zhì)押物，進一步降低節(jié)能環(huán)保項目特許經(jīng)營權(quán)、節(jié)能項目收益權(quán)、海綿城市建設(shè)及黑臭水體整治項目收益權(quán)、排污權(quán)等環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押物業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)風(fēng)險。研究開發(fā)有利于環(huán)境保護的政府和社會資本合作（PPP）項目的信貸產(chǎn)品。引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格控制存在超標排放行為的國家重點監(jiān)控企業(yè)的新增授信額度，逐步壓縮存量貸款規(guī)模。推動設(shè)立市場化運作的綠色產(chǎn)業(yè)擔(dān)?；?，為綠色信貸和綠色債券項目提供擔(dān)保。引導(dǎo)金融機構(gòu)按照風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，嚴格落實風(fēng)力、光伏、生物質(zhì)能等清潔能源在技術(shù)研發(fā)、裝備制造、電網(wǎng)建設(shè)、就地消納、綜合利用等環(huán)節(jié)有扶有控的差別化金融政策。推動金融資源向優(yōu)勢企業(yè)、技術(shù)聚集。

（三）拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道。鼓勵社會資本成立各類綠色產(chǎn)業(yè)基金，為綠色項目提供資金支持。支持金融機構(gòu)和大中型、中長期綠色項目投資運營企業(yè)發(fā)行綠色債券或項目支持票據(jù)，鼓勵金融機構(gòu)發(fā)行綠色金融債券。發(fā)行地方政府債券，支持符合規(guī)定的綠色公益性項目。支持發(fā)行中小企業(yè)綠色集合債，提高中小綠色企業(yè)資金可獲得性。充分利用新疆企業(yè)發(fā)行上市優(yōu)先審核政策，推動試驗區(qū)企業(yè)按照自身特點在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、“新三板”等多層次資本市場上市或掛牌。鼓勵優(yōu)勢綠色企業(yè)利用資本市場融資開展并購重組，推動綠色化轉(zhuǎn)型。充分運用股票、租賃、資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品和服務(wù)機制，為環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供融資支持。

（四）穩(wěn)妥有序探索開展環(huán)境權(quán)益交易。積極支持試驗區(qū)光伏、風(fēng)電等行業(yè)企業(yè)爭取申報自愿減排項目。審慎研究探索試驗區(qū)林業(yè)碳匯、綠色減排項目碳儲量評估、碳盤查及相關(guān)數(shù)據(jù)體系建設(shè)。依托試驗區(qū)整合新疆排污權(quán)交易平臺，探索開展排污權(quán)、水權(quán)、用能權(quán)交易，完善定價機制和交易規(guī)則，支持減排項目，降低減排成本，提高減排效率。

（五）加快發(fā)展綠色保險。在環(huán)境高風(fēng)險領(lǐng)域按程序推動制修訂環(huán)境污染強制責(zé)任保險相關(guān)法律或行政法規(guī)，健全環(huán)境賠償機制。在試驗區(qū)推廣環(huán)境污染強制責(zé)任保險。支持保險資金以股權(quán)、基金、債權(quán)等形式，為分布式能源、輸變電裝備基地等重點綠色項目提供長期穩(wěn)定的資金支持。創(chuàng)新綠色保險產(chǎn)品，加大農(nóng)業(yè)保險支持力度，鼓勵商業(yè)性保險機構(gòu)為低能耗建筑、綠色建筑提供保險保障，創(chuàng)新推出風(fēng)力（光伏）發(fā)電指數(shù)保險、首臺（套）重大技術(shù)裝備保險、綠色企業(yè)貸款保證保險、合同能源和合同節(jié)水違約保險等險種。

（六）夯實綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施。依托全國信用信息共享平臺，依法實現(xiàn)金融管理部門與環(huán)境保護、安全生產(chǎn)、工業(yè)和信息化等主管部門和保險行業(yè)協(xié)會等社會組織之間的信息共享，將企業(yè)污染排放、環(huán)境違規(guī)、安全生產(chǎn)、節(jié)能減排及綠色礦山建設(shè)等信息納入全國信用信息共享平臺和企業(yè)征信系統(tǒng)，建立覆蓋面廣、共享度高、時效性強的綠色信用體系，為金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)提供服務(wù)。

（七）構(gòu)建綠色金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展機制。設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)和綠色金融發(fā)展的綠色服務(wù)通道，完善綠色金融服務(wù)平臺和備選項目庫。優(yōu)先將試驗區(qū)風(fēng)光電、煤炭清潔高效利用、高能效輸變電系統(tǒng)、天然氣儲運及利用、工業(yè)企業(yè)節(jié)能減排改造、綠色礦山建設(shè)、清潔能源推廣、綠色農(nóng)業(yè)等項目納入綠色項目庫，定期開展遴選、認定和推薦。綜合運用多種融資模式，重點支持清潔能源、綠色礦山、生態(tài)農(nóng)業(yè)、綠色工業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)等綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。建立信息披露機制，引導(dǎo)試驗區(qū)金融機構(gòu)和綠色企業(yè)對綠色金融項目環(huán)境信息進行定期披露。支持第三方機構(gòu)提供環(huán)境效益認定服務(wù)。建立服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)和綠色項目的行政事務(wù)綠色通道，完善綠色金融統(tǒng)計工作。

（八）建立綠色金融支持中小城市發(fā)展和特色小城鎮(zhèn)的體制機制。加大綠色金融對中小城市和特色小城鎮(zhèn)綠色建筑和綠色基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的支持力度。通過綠色信貸、綠色債券、綠色企業(yè)上市、綠色私募投資等方式，支持試驗區(qū)推廣建設(shè)被動式建筑和超低能耗建筑，發(fā)展以熱電聯(lián)產(chǎn)為主、以多種清潔能源和可再生能源為輔的供熱方式。創(chuàng)新政府和社會資本合作產(chǎn)業(yè)投資基金、綠色債券、環(huán)保并購基金、國際擔(dān)?；鸬裙ぞ邞?yīng)用，引導(dǎo)、撬動各類社會資本參與市政基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)運營，重點支持城市軌道交通、污水和廢固處理、城市綜合管廊、清潔能源、海綿城市和節(jié)水型城市建設(shè)。推動綠色信貸、綠色產(chǎn)業(yè)基金、環(huán)境污染強制責(zé)任保險、排放權(quán)交易等工具應(yīng)用，重點支持空氣污染、土壤污染和流域水環(huán)境聯(lián)防聯(lián)治。建立試驗區(qū)與中小城市和特色小城鎮(zhèn)建設(shè)綜合改革聯(lián)動機制，實現(xiàn)城鄉(xiāng)集約、緊湊、高效、綠色發(fā)展。

（九）構(gòu)建綠色金融風(fēng)險防范化解機制。全面提升銀行業(yè)金融機構(gòu)環(huán)境風(fēng)險管理能力，健全客戶重大環(huán)境風(fēng)險內(nèi)部報告制度、公開披露制度，與利益相關(guān)者溝通互動制度和責(zé)任追究制度，明確信貸準入的環(huán)境標準和要求，提高綠色信貸可操作性。強化商業(yè)銀行、發(fā)債人和金融中介機構(gòu)對綠色信貸和綠色債券的風(fēng)險分析能力，嚴格監(jiān)控大中型綠色項目的杠桿率和償付能力等信用風(fēng)險指標。支持地方法人金融機構(gòu)建立完善的環(huán)境和社會風(fēng)險評估和管理流程。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)開展環(huán)境與社會風(fēng)險的壓力測試。建立綠色項目合理的投融資風(fēng)險補償制度，通過建立綠色企業(yè)和項目的保險體系，分散金融風(fēng)險。積極穩(wěn)妥做好風(fēng)險化解和處置工作，促進綠色金融持續(xù)健康發(fā)展。

三、保障措施

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。新疆維吾爾自治區(qū)要成立綠色金融改革創(chuàng)新工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強領(lǐng)導(dǎo)、精心組織、統(tǒng)籌規(guī)劃、協(xié)調(diào)推進，研究制定新疆綠色金融改革創(chuàng)新實施細則，明確分工和責(zé)任，加強監(jiān)督評估，定期跟蹤落實情況。試驗區(qū)各級政府要抓好組織落實，改進績效考核辦法，將試點項目納入年度重要工作責(zé)任目標，定期進行考核評估。國務(wù)院相關(guān)部門要加強與新疆維吾爾自治區(qū)的溝通，指導(dǎo)綠色金融改革創(chuàng)新工作有序推進。

（二）加強政策支持。強化政策對綠色金融和綠色投資的引導(dǎo)。運用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，對試驗區(qū)在綠色信貸方面表現(xiàn)優(yōu)異的地方法人金融機構(gòu)和全國性、區(qū)域性金融機構(gòu)分支機構(gòu)給予一定政策傾斜。新疆維吾爾自治區(qū)財政要加大投入，加強對試驗區(qū)綠色金融發(fā)展的支持和引導(dǎo)。通過適度放寬市場準入、公共服務(wù)定價、特許經(jīng)營權(quán)、地方財政和土地政策支持等措施，完善收益和成本共擔(dān)機制，支持綠色產(chǎn)業(yè)基金投資項目。加強與絲路基金、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、金磚國家開發(fā)銀行等機構(gòu)合作，在遵循多邊規(guī)則和程序的基礎(chǔ)上，共同推動綠色“絲綢之路經(jīng)濟帶”投資，實現(xiàn)長期、可持續(xù)減排目標。利用國外金融機構(gòu)與國際資本，強化多邊開發(fā)融資體系。改革試點實驗過程中遇到其他重大政策突破事項，根據(jù)“一事一報”原則，按程序報批后實施。

（三）強化人才保障。制定高層次綠色金融人才的專項支持政策，著力吸引和培育綠色金融高端人才，深化與金融學(xué)會、金融機構(gòu)、高等院校、科研機構(gòu)、節(jié)能環(huán)保部門、第三方智庫等機構(gòu)合作，加快培養(yǎng)一批具有金融和節(jié)能環(huán)保技術(shù)知識的復(fù)合型高級金融人才。設(shè)立新疆綠色金融改革專家委員會和智庫，及時跟進綠色金融改革進展，開展綠色金融發(fā)展研究，為試點工作提供專業(yè)指導(dǎo)和決策咨詢。

（四）加強執(zhí)法追責(zé)。強化主體責(zé)任，加強事中事后監(jiān)管。建立企業(yè)環(huán)境與社會責(zé)任追究機制。加大用能、環(huán)境、安監(jiān)等方面的檢查執(zhí)法力度。建立企業(yè)環(huán)境信息披露制度和重大環(huán)境風(fēng)險的申訴交流制度，強化社會監(jiān)督，發(fā)揮輿論導(dǎo)向和監(jiān)督作用，對違反相關(guān)環(huán)保、安全等法律法規(guī)、對利益相關(guān)者造成重大損失的企業(yè)，應(yīng)依法嚴格追責(zé)。